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【2019年】iDeCoとつみたてNISAの運用成績【月初めに更新】

どーも、iegdgdです。

2019年の資産運用の状況を公開します。
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月末時点での状況を月末から月初めに更新したいと思います。

証券会社と積立金額

SBI証券を利用しています。

家計の状況から1年で使える投資金額は46万が限界です。

iDeCoは5,000円、つみたてNISAは毎日積立にしています。
日本債券の代わりに国債を購入しています。(購入月は適当)

※国債を購入するのでつみたてNISAの枠はあまります。


アセットアロケーション

資産クラス 配分比率 期待リターン リスク
日本債券 20% 1% 5.4%
日本株式 8% 4.8% 22.15%
先進国株式 64% 5% 19.59%
新興国株式 8% 9.25% 26.25%

期待リターン4.52%、リスク15.14%を目標にしています。


1月 470,788円

投資信託 ファンド 評価額 評価損益
特定 個人向け利付国債(変動10年) 80,000 -
積立NISA DCつみたてNISA日本株 7,941 -179
iDeCo DCニッセイ外国株式 42,921 ‐7,079
積立NISA eMAXISSlim米国株式S&P500 331,695 +10,369
積立NISA eMAXISSlim新興国株式 8,231 +226


2月 530,457円

投資信託 ファンド 評価額 評価損益
特定 個人向け利付国債(変動10年) 80,000 -
積立NISA DCつみたてNISA日本株 11,042 -93
iDeCo DCニッセイ外国株式 50,434 ‐4,566
積立NISA eMAXISSlim米国株式S&P500 377,443 +31,900
積立NISA eMAXISSlim新興国株式 11,538 +517

前月より+59,669円


3月 580,572円

投資信託 ファンド 評価額 評価損益
特定 個人向け利付国債(変動10年) 80,000 -
積立NISA DCつみたてNISA日本株 13,802 +462
iDeCo DCニッセイ外国株式 57,715 ‐2,285
積立NISA eMAXISSlim米国株式S&P500 414,789 +51,522
積立NISA eMAXISSlim新興国株式 14,266 +1,042

前月より+50,115円


4月 597,115円

投資信託 ファンド 評価額 評価損益
特定 個人向け利付国債(変動10年) 80,000 -
積立NISA DCつみたてNISA日本株 15,193 -235
iDeCo DCニッセイ外国株式 61,354 ‐3,646
積立NISA eMAXISSlim米国株式S&P500 424,908 +44,847
積立NISA eMAXISSlim新興国株式 15,660 +347

前月より+16,543円


感想

比率がずれているのでリバランスが必要かな思います。

特定口座で買付するには資金が足りないですし、売却するのももったいないような。

金額もまだ少額ですし、積立比率を変えたほうがいいのかな?

老後の資金として運用しているのでしばらく放置します(^^;)