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【2019年7月~12月】iDeCoとつみたてNISAの運用成績【11月分の更新】

どーも、iegdgdです。

2019年の資産運用の状況を公開します。

月末時点での状況を月末から月初めに更新したいと思います。

2019年1月~6月までの運用成績はこちら。
www.iegdgd.net

証券会社と積立金額

SBI証券を利用しています。

毎月買付:4.5万(つみたてNISA3万、iDeCo0.5万、特定1万)

日本債券の代わりに国債を購入しています。(購入月は適当)


アセットアロケーション

資産クラス 配分比率 期待リターン リスク
日本債券 20% 1% 5.4%
日本株式 8% 4.8% 22.15%
先進国株式 64% 5% 19.59%
新興国株式 8% 9.25% 26.25%

期待リターン4.52%、リスク15.14%を目標にしています。

7月

投資信託 ファンド 評価額 評価損益
特定 個人向け利付国債(変動10年) 160,000 -
積立NISA DCつみたてNISA日本株 47,748 +543
iDeCo DCニッセイ外国株式 78,499 ‐1,501
積立NISA eMAXISSlim米国株式S&P500 454,743 +63,281
積立NISA eMAXISSlim新興国株式 47,700 +1,078

国債8万円を購入しました。

評価額の合計 788,690円

8月

投資信託 ファンド 評価額 評価損益
特定 個人向け利付国債(変動10年) 160,000 -
積立NISA DCつみたてNISA日本株 54,965 -2,133
iDeCo DCニッセイ外国株式 77,869 ‐7,131
積立NISA eMAXISSlim米国株式S&P500 426,652 +32,597
積立NISA eMAXISSlim新興国株式 53,176 -3,923

評価額の合計 772,662円

来月から毎日積立→毎月1日に積立に変更します。
つみたてNISAと同じ商品を特定口座、iDeCoで買付を行います。

理由はこちらにまとめました。
www.iegdgd.net

9月

資産クラス 投資信託 ファンド 評価額 評価損益
日本債券 特定 個人向け利付国債(変動10年) 160,000 -
日本株式 特定 三井住友・DCつみたてNISA日本株 1,077 +77
日本株式 iDeCo 三井住友・DCつみたてNISA日本株 979 +13
日本株式 積立NISA DCつみたてNISA日本株 68,342 +3,242
先進国株式 特定 eMAXISSlim先進国株式 8,341 +340
先進国株式 iDeCo DCニッセイ外国株式 84,553 +2,204
先進国株式 積立NISA eMAXISSlim先進国株式 14,597 +596
先進国株式 積立NISA eMAXISSlim米国株式S&P500 447,943 +53,888
新興国株式 特定 eMAXISSlim新興国株式 1,053 +53
新興国株式 iDeCo EXE-i新興国株式 944 ‐22
新興国株式 積立NISA eMAXISSlim新興国株式 65,004 -95

9月から4.5万円を買付(つみたてNISA3万、iDeCo0.5万、特定1万)

評価額の合計 852,833円

10月

資産クラス 投資信託 ファンド 評価額 評価損益
日本債券 特定 個人向け利付国債(変動10年) 160,000 -
日本株式 特定 三井住友・DCつみたてNISA日本株 2,160 +160
日本株式 iDeCo 三井住友・DCつみたてNISA日本株 2,004 +72
日本株式 積立NISA DCつみたてNISA日本株 79,296 +6,196
先進国株式 特定 eMAXISSlim先進国株式 16,991 +990
先進国株式 iDeCo DCニッセイ外国株式 90,392 +5,142
先進国株式 積立NISA eMAXISSlim先進国株式 29,735 +1,733
先進国株式 積立NISA eMAXISSlim米国株式S&P500 461,642 +67,587
新興国株式 特定 eMAXISSlim新興国株式 2,174 +174
新興国株式 iDeCo EXE-i新興国株式 1,969 +37
新興国株式 積立NISA eMAXISSlim新興国株式 76,558 +3,456

評価額の合計 922,921円

11月

資産クラス 投資信託 ファンド 評価額 評価損益
日本債券 特定 個人向け利付国債(変動10年) 160,000 -
日本株式 特定 三井住友・DCつみたてNISA日本株 3,239 +239
日本株式 iDeCo 三井住友・DCつみたてNISA日本株 3,026 +128
日本株式 積立NISA DCつみたてNISA日本株 89,498 +8,398
先進国株式 特定 eMAXISSlim先進国株式 25,874 +1,873
先進国株式 iDeCo DCニッセイ外国株式 96,931 +8,782
先進国株式 積立NISA eMAXISSlim先進国株式 45,282 +3,281
先進国株式 積立NISA eMAXISSlim米国株式S&P500 482,480 +88,425
新興国株式 特定 eMAXISSlim新興国株式 3,204 +203
新興国株式 iDeCo EXE-i新興国株式 2,979 +81
新興国株式 積立NISA eMAXISSlim新興国株式 85,702 +4,603

評価額の合計 998,215円

まとめ:アセロアの比率

日本債券の比率がずれてきて-4%になりました。

日本・先進国・新興国が1%以上多いです。さてさて。

リバランスについてはまだこれといったルールを決めていないのでどうしたものか。

しばらく様子を見ようと思います。

資産クラス 配分比率 現在の比率
日本債券 20% 16% -4%
日本株式 8% 10% +2%
先進国株式 64% 65% +1%
新興国株式 8% 9% +1%

この本を読んで始めました。たまひよで連載もされています!

2019年1月~6月までの運用成績はこちら。
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