家でぐだぐだ3人暮らし

共働き夫婦3年目突入。ホットクックの使用レビューを公開しています。

【2020年1月~6月】iDeCoとつみたてNISAの運用成績【3月分の更新】

どーも、iegdgdです。

老後の積立としてiDeCoとつみたてNISAをしています。

2020年の資産運用の状況を公開します。

1月~6月までをこの記事に更新していきます。

月末時点での状況を月末から月初めに更新したいと思います。

2019年の運用成績はこちら。
www.iegdgd.net
(1月~6月、7月~12月の2記事に分けています。)

証券会社と積立金額

iDeCoとつみたてNISAは私(妻)の名義です。

SBI証券を利用しています。

毎月1日に買付:36,500円
(つみたてNISA21,500円、iDeCo5,000円、特定10,000円)

日本債券の代わりに国債を購入しています。(購入月は適当)


アセットアロケーション

資産クラス 配分比率 期待リターン リスク
日本債券 20% 1% 5.4%
日本株式 8% 4.8% 22.15%
先進国株式 64% 5% 19.59%
新興国株式 8% 9.25% 26.25%

期待リターン4.52%、リスク15.14%を目標にしています。

1月

資産クラス 投資信託 ファンド 評価額 評価損益
日本債券 特定 個人向け利付国債(変動10年) 300,000 -
日本株式 特定 三井住友・DCつみたてNISA日本株 4,653 +153
日本株式 iDeCo 三井住友・DCつみたてNISA日本株 4,368 +21
日本株式 積立NISA DCつみたてNISA日本株 97,645 +6,543
先進国株式 特定 eMAXISSlim先進国株式 44,176 +3,175
先進国株式 iDeCo DCニッセイ外国株式 106,771 +11,860
先進国株式 積立NISA eMAXISSlim先進国株式 79,077 +5,576
先進国株式 積立NISA eMAXISSlim米国株式S&P500 500,140 +106,085
新興国株式 特定 eMAXISSlim新興国株式 4,869 +369
新興国株式 iDeCo EXE-i新興国株式 4,466 +121
新興国株式 積立NISA eMAXISSlim新興国株式 99,248 +8,146

評価額の合計 1,245,415円

2月

資産クラス 投資信託 ファンド 評価額 評価損益
日本債券 特定 個人向け利付国債(変動10年) 300,000 -
日本株式 特定 三井住友・DCつみたてNISA日本株 4,650 -349
日本株式 iDeCo 三井住友・DCつみたてNISA日本株 4,370 -461
日本株式 積立NISA DCつみたてNISA日本株 89,905 -3,196
先進国株式 特定 eMAXISSlim先進国株式 49,133 -866
先進国株式 iDeCo DCニッセイ外国株式 101,854 +3,080
先進国株式 積立NISA eMAXISSlim先進国株式 89,251 -1,755
先進国株式 積立NISA eMAXISSlim米国株式S&P500 457,557 +63,502
新興国株式 特定 eMAXISSlim新興国株式 5,089 +89
新興国株式 iDeCo EXE-i新興国株式 4,636 -191
新興国株式 積立NISA eMAXISSlim新興国株式 95,717 +2,615

評価額の合計 1,202,162円

3月

資産クラス 投資信託 ファンド 評価額 評価損益
日本債券 特定 個人向け利付国債(変動10年) 300,000 -
日本株式 特定 三井住友・DCつみたてNISA日本株 4,951 -549
日本株式 iDeCo 三井住友・DCつみたてNISA日本株 4,774 -541
日本株式 積立NISA DCつみたてNISA日本株 88,406 -6,692
先進国株式 特定 eMAXISSlim先進国株式 47,594 -11,408
先進国株式 iDeCo DCニッセイ外国株式 87,650 -14,987
先進国株式 積立NISA eMAXISSlim先進国株式 87,391 -21,113
先進国株式 積立NISA eMAXISSlim米国株式S&P500 384,605 -9,449
新興国株式 特定 eMAXISSlim新興国株式 4,498 -1,001
新興国株式 iDeCo EXE-i新興国株式 4,199 -1,110
新興国株式 積立NISA eMAXISSlim新興国株式 78,522 -16,576

評価額の合計 1,092,590円


まとめ:アセアロの比率

コロナショックにより先月より10万ほど下がりました。

iDeCoとつみたてNISAは老後の資金なので暴落しても平気です。

バーゲンセールのようですが、追加投資する資金はないので積立を継続します。

資産クラス 配分比率 現在の比率
日本債券 20% 27% +7%
日本株式 8% 9% +1%
先進国株式 64% 56% -8%
新興国株式 8% 8% 0%

この本を読んで始めました。たまひよで連載もされています!