家でぐだぐだ3人暮らし

共働き夫婦3年目突入。ホットクックの使用レビューを公開しています。

【2020年1月~6月】iDeCoとつみたてNISAの運用成績【1月分の更新】

どーも、iegdgdです。

老後の積立としてiDeCoとつみたてNISAをしています。

2020年の資産運用の状況を公開します。

1月~6月までをこの記事に更新していきます。

月末時点での状況を月末から月初めに更新したいと思います。

2019年の運用成績はこちら。
www.iegdgd.net
(1月~6月、7月~12月の2記事に分けています。)

証券会社と積立金額

iDeCoとつみたてNISAは私(妻)の名義です。

SBI証券を利用しています。

毎月1日に買付:46,500円
(つみたてNISA31,500円、iDeCo0.50,000円、特定10,000円)

日本債券の代わりに国債を購入しています。(購入月は適当)


アセットアロケーション

資産クラス 配分比率 期待リターン リスク
日本債券 20% 1% 5.4%
日本株式 8% 4.8% 22.15%
先進国株式 64% 5% 19.59%
新興国株式 8% 9.25% 26.25%

期待リターン4.52%、リスク15.14%を目標にしています。

1月

資産クラス 投資信託 ファンド 評価額 評価損益
日本債券 特定 個人向け利付国債(変動10年) 300,000 -
日本株式 特定 三井住友・DCつみたてNISA日本株 4,653 +153
日本株式 iDeCo 三井住友・DCつみたてNISA日本株 4,368 +21
日本株式 積立NISA DCつみたてNISA日本株 97,645 +6,543
先進国株式 特定 eMAXISSlim先進国株式 44,176 +3,175
先進国株式 iDeCo DCニッセイ外国株式 106,771 +11,860
先進国株式 積立NISA eMAXISSlim先進国株式 79,077 +5,576
先進国株式 積立NISA eMAXISSlim米国株式S&P500 500,140 +106,085
新興国株式 特定 eMAXISSlim新興国株式 4,869 +369
新興国株式 iDeCo EXE-i新興国株式 4,466 +121
新興国株式 積立NISA eMAXISSlim新興国株式 99,248 +8,146

評価額の合計 1,245,415円


まとめ:アセロアの比率

日本債券の比率がずれてきたので140,000円分を購入しました。

日本・新興国が+1%、先進国が-6%です。さてさて。

しばらく様子を見ようと思います。

資産クラス 配分比率 現在の比率
日本債券 20% 24% +4%
日本株式 8% 9% +1%
先進国株式 64% 58% -6%
新興国株式 8% 9% +1%

この本を読んで始めました。たまひよで連載もされています!